Lån

Vad lån används till

Lån låter dig planera en skuldpost ordentligt i stället för att handmata saldon och ränta månad för månad. Välj hur lånet beter sig — ett manuellt schema, en annuitet (lika stora delbetalningar) eller PIK (räntan ackumuleras och återbetalas vid förfall) — och statycs bygger saldot, den periodiska förändringen och räntekostnaden åt dig, och håller balansräkningen och P&L i takt.

Så fungerar lån

Ett lån finns på en nivå 2-position under Finansiella skulder i balansräkningen. Öppna metodväljaren på den positionen och välj räntebärande — detta öppnar den tvåstegs lånemodalen.

Steg 1 — typ. Välj hur lånet amorteras:

• Manuellt — du sätter det ingående saldot och den periodiska förändringen själv; statycs beräknar ändå ränta från det löpande saldot.
• Annuitet — lika stora totala delbetalningar under en fast löptid; amortering och ränta delas automatiskt upp varje period.
• PIK (betalning in natura) — räntan ackumuleras på saldot och hela beloppet återbetalas som en engångsbetalning vid förfall; det finns ingen periodisk kadens.

Steg 2 — konfiguration. Fyll i lånets villkor:

• Befintligt mot Nytt — är detta ett lån som redan finns i böckerna, eller ett som tas upp under planen? Nya lån frågar efter en utbetalningsmånad.
• Namn — automatiskt föreslaget från positionen, redigerbart.
• Kopplad ränterad — den P&L-nivå 2 som räntekostnaden bokförs mot (standard är Nettoränta).
• Lånebelopp / ingående saldo — inskrivet i den enhet och skala som visas på fältet.
• Årlig räntesats — den nominella räntesatsen per år.
• Betalningsfrekvens och månad för första betalning — för manuella lån och annuitetslån.
• Löptid (månader) — för annuitetslån.
• Förfallomånad — för PIK-lån (när saldot återbetalas).

Vad statycs bygger

Att bekräfta modalen injicerar tre rader under Finansiella skulder-positionen:

• Lånesaldo — det utestående lånebeloppet varje månad.
• Månatlig förändring — upptag och amorteringar.
• Räntesats — den räntesats som driver ränteberäkningen.

statycs speglar också en räntekostnadsrad under den kopplade Nettoränta-positionen på P&L, så att lånets kostnad automatiskt flödar in i EBIT och nettoresultat. Den speglade raden hanteras åt dig och kan inte tas bort direkt — ta bort lånet för att ta bort den.

Redigera ett lån

Klicka på pennan på lånets ränte-underrad för att öppna dess inställningar igen (modalen för låneinställningar). Du kan ändra den kopplade ränteraden, räntesatsen, betalningsfrekvensen, månaden för första betalning, löptiden och förfallet. Lånets typ och det ingående saldot är låsta när de väl är satta — för att ändra dem, ta bort lånet och lägg till det igen.

Så beräknas schemat

statycs förhandsvisar hela amorteringsplanen omedelbart medan du redigerar — saldo, amorteringar och ränta för varje planerad månad — så att du direkt kan se effekten av en ändrad räntesats eller löptid. Vid sparande räknar planeringsmotorn om schemat på serversidan och lagrar de slutgiltiga värdena, så att förhandsvisningen och den sparade planen stämmer överens.

Lånevärden matar den rullande prognosen på samma sätt som vilken annan planerad position som helst: saldot visas på balansräkningen, räntan visas på P&L och båda flödar vidare till kassaflödet.

Relaterat

• Planering — planeringsarbetsytan som lån finns i
• Planeringsmetoder — de andra sätten att bygga en position
• D&A och Capex — motsvarande flöde för anläggningstillgångar och avskrivningar
• Finanser — där lånets saldo och ränta visas